Festgeld auflösen

Um die Auflösung von Festgeldern (und Devisentermingeschäften) zu verbuchen, steht Ihnen dieser Konto-Transaktionstyp zur Verfügung. Gehen Sie wie folgt vor, um Festgeld aufzulösen:

1. Öffnen Sie wie im Abschnitt Transaktionen erfassen beschrieben das Worksheet "Transaktionen erfassen" und wählen Sie ggf. den gewünschten Inhaber bzw. das gewünschte Portfolio aus.
2. Öffnen Sie im Worksheet "Transaktionen erfassen" das Menü KONTO.
3. Wählen Sie in den Konto-Transaktionstypen den Transaktionstyp FESTGELD AUFLÖSEN.
   Über die Tastatur lösen Sie Festgelder bei geöffnetem Worksheet "Transaktionen erfassen" wie folgt auf: Drücken Sie die Tastenkombination <STRG>+<2> für die Konto-Transaktionstypen. Drücken Sie danach die Taste <R>.
   Es erscheint das Dialogfenster "Offene Termingeschäfte". In der Tabelle sind die bereits fälligen Termingeschäfte des Inhabers rot und die in der Vorwarnzeit liegenden orange eingefärbt.
   

   

4. Hier können Sie in der Liste aller offenen Termingeschäfte unter den fälligen, rot eingefärbten Zeilen die zu verbuchenden auswählen, indem Sie ganz links in der Tabelle die entsprechenden Kontrollkästchen der Zeilen aktivieren und dann den Button "Auswahl fällig buchen" wählen.
   

   Die Elemente im Einzelnen:
   

   Element	Beschreibung
   Auswahl fällig buchen	Über diesen Button starten Sie die Buchung der in der Liste markierten, fälligen Termingeschäfte.
   Vorwarntage	Geben Sie hier die Anzahl der Vorwarntage direkt über die Tastatur ein oder nutzen Sie die kleinen Pfeiltasten, um zur gewünschten Anzahl zu blättern. Standardeinstellung ist 3 Tage Vorwarnzeit. Die Termingeschäfte, die bald fällig werden, erkennen Sie dann an den orange eingefärbten Zeilen.
   Typ	Mögliche Typen für offene Termingeschäfte sind "Festgeld" und "Devisentermingeschäft".
   Bezeichnung	Die Bezeichnung des jeweiligen Geschäfts setzt sich aus Typ, Zins und Laufzeit zusammen.
   Inhaber	Inhaber der Transaktion.
   Kontonummer	Die beim Erfassen des Festgelds ggf. eingegebene Festgeld-Kontonummer.
   Referenznummer	Ist die Transaktion über ein Portfolio Sync Interface importiert worden, so finden Sie hier ggf. die zugehörige Referenznummer.
   Betrag	Für Festgelder enthält die Spalte den Wert aus dem Feld "Ausmachender Betrag" des Dialogfensters "Festgeld anlegen". Für Devisentermingeschäfte enthält die Spalte den Wert aus dem Feld "Zufluss" des Dialogfensters "Devisentermingeschäft".
   Währung	Für Festgelder enthält die Spalte den Wert aus dem Feld "Währung" des Dialogfensters "Festgeld anlegen". Für Devisentermingeschäfte enthält die Spalte die Zuflusswährung.
   Noch Tage	So viele Tage bleiben bis zur Fälligkeit. Für bereits fällige Geschäfte steht hier die Anzahl der Tage, die seit Fälligkeit vergangen sind (negative Werte).
   Fälligkeit	Fälligkeitsdatum.
   Details	Für Festgelder finden Sie in dieser Spalte die Bankverbindung sowie die Zinstageberechnungsmethode. Für Devisentermingeschäfte enthält die Spalte den Wert aus dem Feld "Abfluss", die Abflusswährung sowie den zugehörigen Terminkurs (Zufluss/Abfluss).

5. Das Dialogfenster "Festgeld" mit der Bezeichnung des Festgeldes im Fenstertitel erscheint. Hier können Sie alle Eingaben noch einmal prüfen.
   

   

6. Wählen Sie den Button "Weiter", um zur zweiten Seite des Dialogfensters zu gelangen. Hier finden Sie alle ausgewiesenen Steuern.
   

   

   
   Lesen Sie zu den Details der ausgewiesenen Steuern den Abschnitt Wertpapierertrag.
7. Beenden Sie die Transaktion mit dem Button "Erfassen".

Das Auflösen von fälligen Festgeldern erzeugt in der Liste der Transaktionen die Kombitransaktionen "Festgeldauflösung – Rückzahlung" und "Festgeldauflösung – Zinsen". Die Kombitransaktionen können nicht getrennt, aber wiedervorgelegt werden.