Zunächst erfolgt für jedes Produkt eine Risiko-Nutzen-Einstufung, der sogenannte Risiko-Fit. Der Risiko-Fit richtet sich nach der individuellen Risikopräferenz eines Investors. Überwacht wird diese Einstufung durch eine laufende Berechnung des Produktrisikos unter Berücksichtigung aller Einflussfaktoren wie z. B.:
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Kurs und Volatilität des Basiswertes
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Zins und Dividenden
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Fremdwährungskomponente
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Bonität des Emittenten
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Laufzeit